股票配资开户www.010918.com.cn 一手交钱一手还交钱?这次美联储想干啥?


2020年3月19日美联储宣布扩大货币互换工具,同澳大利亚等9家中央银行建立了临时性美元流动性互换机制,协议期限至少6个月。

货币互换又称货币掉期,

是指两个国家或地区约定好汇率、额度和期限后,两种货币直接兑换,且不需要第三方货币进行清算。

为了更好地解释货币互换,

我们把日历翻回到1981年,

当时的世界银行有点烦恼,

而同时的IBM公司却有另一种烦恼,

于是,

故事发生了——

世界银行和IBM公司进行了美元与德国马克、瑞士法郎的货币互换交易,这样双方都以低成本筹集到了自身所需的货币。

这就是人类历史上第一份货币互换合约,

从此货币互换开始在世界各地兴起并迅速发展。

货币互换能规避汇率风险,降低交易成本,维护金融市场稳定。

我们举个例子,

假设两国企业做生意,

但即使这样,还是会存在汇率风险,

而且还有可能遇到——

于是A、B两国就准备采用货币互换,

首先两国银行签署货币互换协议,

根据双方的即期汇率,

以各自的本币交换等值的对方货币,

货币互换期限较长,最长甚至可达到10年以上。

这时候若A国企业又想买B国香料,

A国银行就把换来的B币贷给A国企业。

这时候若B国企业想购买A国玉米,

也是同理,

在约定的期间内,A国和B国还会按照约定的固定利率或浮动利率互相支付利息。

等期限到了,两家银行再将各自货币换回来,收回的本金与先前交换的一致,规避了汇率风险。

而本次美联储与9个国家央行达成临时货币互换协议,

则是为了缓解全球美元融资市场的压力。

因为受到疫情影响,国际投资者大范围抛售资产,各国均涌向美元避险,造成美元流动性紧张的压力。

我们举个更直观的例子,

当遇到金融危机的时候,很多客户认为把钱放到口袋里是最安全的,于是会去银行提款。

比如,一家开在美国的澳洲银行就出现了美元短缺,

于是这家银行打算到市场上去拆解资金,

可是这时候拆解,可能会要支付很高的利息,

而且,这家澳洲银行作为外资银行,也不是很容易拿到美联储释放的流动性,

因此为了应对此类“美元荒”,美联储和澳洲的央行进行了货币互换,

然后,澳洲的央行可以直接贷款给自家银行,提供美元流动性。

这一幕美元流动性短缺,

其实在2008年金融危机的时候也曾上演过。

好了,

我们最后复习下今天的内容,

货币互换的大致过程如下:

就到这吧。

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